포트폴리오비주얼라이저 사용방법(Portfolio Visualizer) 백테스트로 미래 수익 예상해보기

미국 주식을 하시는 분들, 특히 SPY, QQQ 등의 ETF 또는 2배 및 3배 레버리지인 QLD, TQQQ에 투자를 계획하고 계신 분들은 과거 백테스트를 통해 과연 10년 후 내 수익률은 어떻게 될지 확인해 보고 싶을 것 같은데요. 오늘은 포트폴리오 비주얼라이저 프로그램을 통해 포트폴리오 구성 및 예상 수익률 확인하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

 

 

※목차

1. 포트폴리오 비주얼라이저 사용법

2. $10,000 한번 투자-> 15년동안 수익률은?

3. $10,000 투자 + 매달 $300 -> 15년동안 수익률은? 

 

포트폴리오 비주얼라이저 사용법

일단 검색창에 '포트폴리오 비주얼라이저' 입력 후 접속하시거나, 아래 바로가기 링크를 통해 접속해 주시면 됩니다. 

 

♂포트폴리오 비주얼라이저 바로가기

상기 사진은 메인 화면이고, 백테스트를 진행하시려면 Backtest Portfolio를 선택해 주시면 됩니다.

전부 영어로 되어 있기 때문에 어렵게 느껴질 수도 있는데요.

사실 몇개만 알아두면 별로 어렵지 않아 걱정하지 않으셔도 됩니다. 

 

Time period: Year to Year로 되어 있는데요. 상기와 같이 설정하시면 2008년부터~2022년 이런 식의 연 단위로 기간을 설정하게 되고, month to month를 설정하시면 연도 및 월까지 설정하실 수 있습니다. 제 생각에 month to month까진 필요 없을 것 같고, 그냥 연 단위로 설정하셔도 될 것 같습니다.

 

Start year: 시작 년도

End year: 종료 연도

Include YTD: 종료 연도의 현재까지를 포함시켜 줍니다.

만약 이걸 YES로 하시면 2022년 2월 16일까지 포함하여 계산이 된다고 보시면 됩니다.

Initial amount: 초기 투자금을 의미하며, 저는 예시로 10,000 달러를 입력해 봤습니다.

Cashflow: 추가 투입금을 의미하며, 분기 또는 월별 얼마씩 더 투자할 건지 설정하는 겁니다. 저는 일단 없는 걸로 선택하겠습니다. 

 

 

그리고 하단에 Asset1 부분에 본인이 관심 있어 하는 종목을 입력해 주시면 되는데요. 저는 일단 QQQ와 SPY를 입력해봤습니다. 그리고 각각 100%를 선택해 줬습니다. 이렇게 해줘야 두 ETF를 apple to apple로 비교해 볼 수 있습니다.

입력을 다 하셨다면, 맨 하단에 Analize Portfolios를 클릭해 주시면 아래와 같이 결과가 나오게 됩니다.

 

$10,000 한번 투자-> 15년 동안 수익률은?

상기 화면처럼 그래프와 함께 요약본을 볼 수 있는데요.

2008~2022년까지 투자했을 때 QQQ의 최종 금액은 $80,270이며, SPY의 경우 $40,673이 됩니다.

 

환율 1200원 기준 한화로 환산하면 QQQ는 약 9600만 원, SPY는 4880만 원이 나오네요.

QQQ는 약 9.6배, SPY는 4.9배 정도 상승했습니다. 

 

그리고 우측에 보시면 CAGR라고 있는데요, 이건 연평균 수익률을 말하며, QQQ의 경우 지난 15년간 연평균 15%, SPY는 연평균 10% 넘는 수익률을 보여주고 있습니다. 

 

Best year은 최고 수익률이 얼마였는지를 말하며, worst는 그 반대 겠죠?

QQQ가 최고 수익률을 나타냈던 해는 리만 브라더스 사태가 터진 2008년 다음 해인 2009년으로 54% 수익률을 보여주고 있습니다. 

 

아래 사진을 보시면 Annual Returns라고 나와 있는데요. 연도별로 수익률을 확인하실 수 있습니다.

QQQ가 best 수익률을 보여줬던 해는 2009년이라고 했는데요. SPY의 경우 2009년이 아닌 2013년임을 확인하실 수 있습니다.

다음 사진은 Drawdowns라고 일명 MDD라고 부르는데요. 이게 뭐냐면 고점 대비 하락률을 말합니다. 

보시는 것처럼, 고점대비 하락률이 가장 높았던 해는 2008~2009년임을 확인하실 수 있습니다.

2020년 1분기 역시 코로나 19로 인해 MDD가 높은 걸 확인하실 수 있습니다.

 

$10,000 투자 + 매달 $300 -> 15년 동안 수익률은? 

 

이번엔 최초 투자금 $10,000 + 매달 300달러를 적립하는 방법으로 시뮬레이션을 돌려봤습니다. 

적립식으로 시뮬레이션하시려면, Cashflows에서 Contribute fexed amount 선택 후 투입 금액을 입력하신 다음, Contribution frequency에서 적립 횟수를 설정해 주시면 됩니다.

매달 적립을 하실 거면 Monthly로 하시면 되고, 1년에 4번 분기별로 적립하시려면 quarterly를 선택하시면 됩니다.

Final Balance(최종 금액)은 어떤지 볼까요?

보시는 것처럼, QQQ의 경우 $349,966로 약 4.2억 정도 되며, SPY의 경우 $210,354로 약 2.5억 정도 됩니다.

 

초기 투자금 $10,000 + 매달 적립금($54,000) = 총 $55,000(6,600만 원)

2008년부터 현재까지 총 6600만 원을 QQQ에 투자했다면 현재 4억 2천만 원 정도 된다고 보시면 될 것 같습니다.

 

참고로, 영문으로 되어 있어 사용하기 어려우신 분들은 구글로 해당 사이트로 접속 하신 후 마우스 우클릭 하시면 '한글로 번역'이 나오는데, 이걸 클릭 하시면 한국어로 변환이 되어 더 쉽게 사용 하실 수도 있습니다. 

 

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오늘은 포트폴리오 비주얼라이저를 활용해 과거 백 테스를 돌려본 결과 얼마만큼의 수익이 나오는지 시뮬레이션해봤는데요. 제 글이 도움 되셨다면 공감 하나 부탁드리겠습니다.    

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